Les moyens les plus connus pour financer vos besoins de trésorerie sont :
- Le crédit en compte courant,
- L'escompte
- La mobilisation dite “Dailly”
- L'affacturage (ou escompte de factures)
L'escompte
L'autorisation
d'escompte devra être négociée directement avec vos banques
habituelles.
Qu'est-ce que c'est ?
- Vous pouvez y recourir si vous avez vendu des marchandises à un client, et vous lui avez accordé un délai de paiement.
- Pour matérialiser votre créance et faciliter le règlement à l'échéance, vous avez émis une lettre de change payable à l'échéance convenue.
- Le fait que votre client vous retourne cette lettre de change signée pour acceptation, marque son accord sur la date d'échéance du règlement.
- Si vous avez besoin de ces fonds immédiatement, par exemple pour payer un autre fournisseur, ou régler une charge fixe et immédiate, vous pouvez demander à votre banque de vous avancer la somme correspondante sur votre compte, après étude de votre dossier et signature d'un contrat de ligne d'escompte.
Combien çà coûte ?
En échange de cette avance de fonds, la banque prélève différents types de frais comme :
- des commissions pour la remise du bordereau d'escompte (feuille récapitulative sur laquelle vous récapitulez les effets remis à l'escompte)
- une commission par nombre d'effets remis dans le même bordereau d'escompte
- des intérêts calculés à un taux déterminé à l'avance, sur le montant de l'effet de commerce remis à l'escompte. Ces intérêts sont aussi calculés sur la durée de l'avance des fonds qui est faite (entre le moment de la remise et la date d'échéance de l'effet).
Partenea intervient pour l'affacturage et la mobilisation Dailly.
Partenea me propose :
- Un tableau synoptique comparatif
- Un simulateur pour calculer mon besoin en fonds de roulement
- Un questionnaire afin d’évaluer une estimation de mes capacités de mobilisation.Une tarification est indispensable. Partenea vous propose un devis gratuit et sans engagement, effectué par ses partenaires factor, adapté à la situation de votre entreprise.
